主页 > 银行 > 银行动态 >

审计署:中信系公司违规向“四证”不全或低密度房产项目提供融资

来源:银行投资家 时间:2018-06-23 17:11 作者:admin

  根据今日国家审计署发布的《2018年第41号公告:中国中信集团有限公司2016年度资产负债损益审计结果》显示,中信集团在业务经营、公司治理和内部管理、风险管控、落实中央八项规定精神及廉洁从业规定等方面存在问题。

  审计署指出,2015年1月至审计时,所属中信信托、中信银行和中信金融租赁有限公司违规向地方政府融资平台或实际承担融资平台功能企业提供融资205.1亿元。

  此外,审计署表示,2013年至审计时,所属中信银行、中信信托未严格执行监管规定,向“四证”不全或低密度房地产项目提供融资211.01亿元,另有部分融资被用于缴纳土地出让金。不仅如此,2014年10月至2015年8月,所属中信银行、中信信托向高污染、高耗能企业提供新增融资105亿元。

  另外,审计署在中信集团的公司治理和内部管理、风险管控等方面也指出其存在的问题,其中就包括在2016年,所属中信银行个别分支机构和另外2家所属企业资产风险分类不够准确、2010年至审计时,中信集团和所属12家企业存在违规决策或决策不审慎、超授权审批和先决策后报批等。

  中信证券发公告表示,对审计署此次审计提出的问题已基本整改完毕,将以此为契机,完善内部控制。

  附《2018年第41号公告:中国中信集团有限公司2016年度资产负债损益审计结果》原文:

  根据《中华人民共和国审计法》的规定,2017年7月至9月,审计署对中国中信集团有限公司(以下简称中信集团)2016年度资产负债损益情况进行了审计,重点审计了中信集团本级及所属中信银行股份有限公司、中信信托有限责任公司(以下简称中信银行、中信信托)等36家二级单位,对有关事项进行了延伸和追溯。

  一、基本情况

  中信集团成立于1979年,是经国务院批准设立的金融服务与实业投资的综合性企业集团。据其2016年度合并财务报表反映,中信集团2016年底资产总额65 204.44亿元,负债总额58 555.87亿元,所有者权益6648.57亿元;当年营业收入3511.14亿元,净利润538.5亿元。普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)对此合并财务报表出具了标准无保留意见的审计报告。

  审计署审计结果表明,中信集团注重落实金融支持实体经济,参与“走出去”和“一带一路”建设,加大对战略性新兴产业投入;完善公司治理,加强风险管控,实施全面预算管理,加大对重大项目及重要风险领域等的内审监督力度。审计也发现,中信集团在业务经营、公司治理和内部管理、风险管控、落实中央八项规定精神及廉洁从业规定等方面还存在一些问题。

  二、审计发现的主要问题

  (一)业务经营方面。

  1.2015年1月至审计时,所属中信信托、中信银行和中信金融租赁有限公司违规向地方政府融资平台或实际承担融资平台功能企业提供融资205.1亿元。

  2.2013年至审计时,所属中信银行、中信信托未严格执行监管规定,向“四证”不全或低密度房地产项目提供融资211.01亿元,另有部分融资被用于缴纳土地出让金。

  3.2014年10月至2015年8月,所属中信银行、中信信托向高污染、高耗能企业提供新增融资105亿元。

  4.至审计时,所属中信泰富特钢集团有限公司下属5家企业有3台设备未按规定淘汰,有14个项目未经环评即开工实施或投入生产等。

  5.2011年至2015年,所属中信银行5家分支机构通过安排借款企业循环质押存单融资或提供质价不符的财务顾问服务等方式,向12家企业多收取利息和财务顾问费等1741.79万元。

  6.2016年,所属中信银行、中信信托在小微企业、理财业务、集合信托等方面,有3项指标未达到监管要求。

  7.2013年至审计时,所属中信银行的2家分行向贸易背景不真实的企业融资21.38亿元,另有2家分行10.38亿元贷款被挪用;3家分支机构违规使用一般客户理财资金为企业股权收购项目提供融资66.25亿元。

  8.2015年3月至6月,所属中信银行2家分行通过“存贷挂钩”等方式虚增存款规模12.2亿元。

  9.2014年3月至2016年3月,所属中信和业投资有限公司等5家企业存在违反合同约定多支付项目单位奖金、超标准新建办公楼和国有资产处置不规范等问题,涉及金额19.49亿元。

  (二)公司治理和内部管理方面。

  1.2010年至审计时,中信集团和所属12家企业存在违规决策或决策不审慎、超授权审批和先决策后报批等问题。

  2.2011年至2015年,所属中信银行因董事会调整而未有效落实公司发展战略规划要求,11项可量化指标未完成;所属中信证券股份有限公司股东大会议事规则中未明确对董事会的授权原则和内容。

  3.至审计时,中信集团未按要求压缩股权和管理层级,所属中信旅游集团有限公司等7家企业仍存在交叉持股问题。

  4.2011年至2015年,中信集团发展规划部分重要财务指标未完成,同时存在产业布局广、行业多、低效资产比例偏高等问题,影响金融控股集团综合经营优势发挥。

  5.2011年至审计时,中信集团及所属20家企业在工资总额外发放津补贴等1.39亿元,会计核算不规范等涉及金额10.71亿元。

  6.2011年至审计时,所属中信银行等12家企业在采购管理中存在违反招标规定等问题,涉及金额44.24亿元。

  7.至审计时,所属中信旅游集团有限公司及其下属25家企业,在使用“中信”商标等方面存在不规范问题。

  8.至审计时,中信集团及所属3家企业存在信息管理平台建设工作推进缓慢,信息科技人员占比不符合监管要求,以及IT治理未按制度要求执行等问题。

  9.至2017年底,所属中信重工机械股份有限公司和中信机电制造公司3个重点项目推动落实缓慢;中信国安集团有限公司落实混合所有制改革要求不到位。

  (三)风险管控方面。

  1.2016年,所属中信银行个别分支机构和另外2家所属企业资产风险分类不够准确。

  2.2012年至2014年,所属中信重型机械有限责任公司等4家企业抵质押和实物资产管理不到位,5.61亿元资产面临损失风险;中信银行一家分行有18.1亿贷款因对借款人资金流缺乏有效制约,面临质权悬空风险。

  3.2015年以来,中信信托未严格落实清理资金池、不得新增非标资产投资的监管要求,继续以“非标转标”方式新增低流动性资产,至审计时余额75.65亿元。

  4.2015年5月至10月,所属中信银行2家分支机构购买其他银行违规销售的理财产品53.5亿元。

  5.至审计时,中信集团中澳铁矿石项目已形成重大亏损且未来盈利预期仍不明确,面临较大风险。

  (四)落实中央八项规定精神及廉洁从业规定方面。

  1.2009年至审计时,中信集团及所属2家企业存在管理人员兼职取酬或违规发放高管人员等薪酬奖金问题,涉及金额2609.94万元。

  2.中央八项规定出台后,所属10家企业仍然存在高标准公务消费和超标准配备公务用车、乘坐交通工具等问题。

  三、审计处理及整改情况

  对以上审计发现的问题,审计署依法出具了审计报告、下达了审计决定书。中信集团正在组织整改,至2018年4月,已制定和修订制度146项,处理责任人219人次,具体整改情况由其自行公告。

相关文章推荐
  • 抢占跨境支付新战场,“云闪付”扫码支付登陆境外19个

    暑期临近,旅游市场将迎来全年出境游高峰。中青旅近期发布报告显示,超六成暑期出游游客将选择出境游。瞄准这一潜力市场,银联国际推出了其史上优惠规模最大的暑期专享活动。 银联国际今日宣布,近期有境外逾2万家商户参与银联国际全球旅行季暑期专属优惠...

    银行动态 日期:2018-06-23 12:58:36

  • 央行:5月同业拆借同比增长111.56%,同业拆借利率下行

    6月19日,央行发布5月金融市场运行情况显示5月银行间货币市场成交共计69.7万亿元,同比增长27.99%,环比增长20.36%。 其中,质押式回购成交56.8万亿元,同比增长21.48%,环比增长17.05%;买断式回购成交1.1万亿元,同比下降47.56%,环比增长23.30%;同业拆借...

    银行动态 日期:2018-06-23 10:30:47

  • 5月份银行保险安全稳健运行 银行不良率小幅上升至1.9%

    记者陆敏报道:中国银行保险监督管理委员会官网披露的银行和保险业最新数据显示,5月末,银行业金融机构本外币资产为250万亿元,同比增长7.2%,本外币贷款133万...

    银行动态 日期:2018-06-23 09:46:55

  • MLF意外现身 央妈早已料到这惨烈市况

    今日,央行意外开展2000亿元人民币左右MLF操作,对冲中美贸易战正式“开打”冲击;昨日,中国央行称当前金融市场流动性合理稳定,债券市场风险总体可控,金融市...

    银行动态 日期:2018-06-23 08:08:26

  • 央行意外投放2000亿元 意义非同一般

    央妈放了一笔意外的“麻辣粉”。 19日,在开展1000亿元逆回购操作的基础上,人民银行又开展了MLF操作2000亿元,期限为1年,中标利率持平于前期的3.3%。 之所以...

    银行动态 日期:2018-06-23 05:42:28

  • 央行就金融市场流动性问题做出了回应

    总体看,稳健中性的货币政策取得了较好成效,银行体系流动性合理稳定,货币信贷和社会融资规模适度增长,市场利率基本平稳,综合社会融资成本稳中有所下降,金...

    银行动态 日期:2018-06-23 04:46:20

  • 央行:5月份银行间货币市场成交69.7万亿 增长27.99%

    其中,国债托管余额为 13.1 万亿元,地方政府债券托管余额为 15.5 万亿元,金融债券托管余额为 19.4 万亿元,公司信用类债券托管余额为17.6 万亿元,资产支持证...

    银行动态 日期:2018-06-23 04:07:15

  • 查看更多
  • 9月份各大银行最新存款利率表

    机构发布的各银行存款利率显示,农行、建行、交行、招行的存款利率最低,其中一年期利率只有1.75%,而渤海银行、上海银行的存款利率则比较高,一年期存款利率为2.1%,两者利率相差0.35%。 如果有两个储户分别把10万元存在农行和上海银行,前者一年能获得...

    最新利率表 日期:2017-09-30 07:22:28

  • 9月份各大银行最新存款利率表

    机构发布的各银行存款利率显示,农行、建行、交行、招行的存款利率最低,其中一年期利率只有1.75%,而渤海银行、上海银行的存款利率则比较高,一年期存款利率为2.1%,两者利率相差0.35%。 如果有两个储户分别把10万元存在农行和上海...

    各大银行利率 日期:2017-09-30 06:40:33

  • 购房贷款利率房贷利率表一览(无锡)

    最新消息 无锡全面告别首付三成时代! 首套房首付四成, 利率上浮10%(5.39), 二套房首付四成, 利率上浮20%(5.88), 部分银行已经停止房贷业务。 妈妈们应该都知道 早期办房贷的时候还能有折扣 8折、85折 然而后面陆续变成了9折,9...

    各大银行利率 日期:2017-09-30 06:39:19

  • 各大银行最新房贷利率情况表(广州)

    目前广州已经有数家银行调整了贷款利率,其中四大银行的贷款利率已经全部上调,即使是购买首套房,贷款利率也全都上调了5%。而二套房或多套房的,除了要求首付7成外,利率更是上浮了15%。 另外还有一些银行贷款利率上浮高达20%,而有的...

    各大银行利率 日期:2017-09-30 06:38:43

  • 2017各大银行利率大比拼:哪家银行存款利率最高?

    2017各大银行存款利率大比拼 哪家银行存款利率最高 新闻背景: 银行信息港获讯:中国人民银行决定,自2015年10月24日起,下调金融机构人民币贷款和存款基准利率,以进一步降低企业融资成本。 其中,金融机构一年期...

    各大银行利率 日期:2017-09-29 00:57:30

  • 各大银行最新住房房贷利率表 大部分银行取消首套房房

    随着银行信贷政策收紧,湖州部分银行房贷产品又一次收紧,眼下,湖州购房者还能拿到怎样的房贷利率?成为很多人关注的焦点。 目前湖州大部分银行除了取消了首套房房贷利率优惠,执行基准利率以外,与四月份相比各个银行均提高了二套房首...

    各大银行利率 日期:2017-09-29 00:42:30

  • 2017各大银行最新银行审批标准及贷款利率

    2017各大银行最新银行审批标准 1、汇丰银行:面积45平米以上,只接受商品房。要求客户群体公务员事业单位以及世界500强,目前只接受主城区,以及江宁栖霞部分楼盘。 2、花旗银行:面积50平米以上,1996年以后的房子,房改房不做,离婚不...

    各大银行利率 日期:2017-09-29 00:42:30

  • 查看更多
  • 外媒:比特币春节波动小 因为中国矿工都回家过年了

    中国的矿工过年,或者关闭设备,或者改变设备操作模式,主要力量集中在国家或是由中国资本控制。 数字资产专业投资者国际网络创始人彼得路德沃良金说。 中国农历新年传统维持比特币的增长,中国年过后会攀升到新的高度。2月底, 比特币将继续全面增长,届...

    国际财经 日期:2018-03-01 14:41:00

  • 查看更多
  • 外媒:比特币春节波动小 因为中国矿工都回家过年了

    中国的矿工过年,或者关闭设备,或者改变设备操作模式,主要力量集中在国家或是由中国资本控制。 数字资产专业投资者国际网络创始人彼得路德沃良金说。 中国农历新年传统维持比特币的增长,中国年过后会攀升到新的高度。2月底, 比特币将继续全面增长,届...

    国际财经 日期:2018-03-01 14:41:00

  • 查看更多
  • 【汇市周评】鸽王失色欧元冲破1.20 人民币创21个月新

    ...

    外汇 日期:2017-10-05 06:26:49

  • 在岸人民币周涨706点 升值主线崛起

    受美元指数持续疲软等因素的影响,人民币汇率持续升值。数据显示,9月1日23:00,收报6.5596元;9月8日23:00,在岸人民币(CNY)兑美元收报6.4890元;如此数据就意味着在岸人民币周涨706点。 这对A股市场形成了较为积极的推动力。一方面有利于提振市场参与...

    外汇 日期:2017-10-05 06:26:49

  • 离岸人民币跌200点 因媒体称央行停征外汇风险准备金

    【离岸人民币跌200点 因媒体称央行停征外汇风险准备金】离岸人民币兑美元日内跌约200点报6.5123,最低至6.5013。因此前消息,中国央行将远期售汇外汇风险准备金率调整为零,分析师认为,此举释放了央行不愿人民币过快升值信号。...

    外汇 日期:2017-10-05 06:26:49

  • 【图解】环球外汇财经早餐――你每日必备的交易攻略(9

    ...

    外汇 日期:2017-10-05 06:26:49

  • 人民币中间价报6.4997上涨35个基点 连续十一日上涨

    【人民币中间价报6.4997上涨35个基点 连续十一日上涨】人民币兑美元中间价报6.4997元,较上一交易日(9月8日)的6.5032上涨个35基点,连续十一日上涨,刷新至2016年5月12日以来最高水平,创2005年以来最长连升。专家认为,未来人民币走势将主要受到美元走势的...

    外汇 日期:2017-10-05 06:26:49

  • 9月11日中国银行外汇牌价 人民币汇率

    【9月11日中国银行外汇牌价 人民币汇率】中国人民银行授权中国外汇交易中心公布,2017年9月11日银行间外汇市场人民币汇率中间价为:1美元对人民币6.4997元,1欧元对人民币7.7780元,100日元对人民币5.9733元,1英镑对人民币8.5358元,1澳大利亚元对人民币5.21...

    外汇 日期:2017-10-05 06:26:49

  • 加拿大丰业银行:加元多头急增 欧元多头升至六年高位

    ...

    外汇 日期:2017-10-05 06:26:49

  • 查看更多
  • 外媒:比特币春节波动小 因为中国矿工都回家过年了

    中国的矿工过年,或者关闭设备,或者改变设备操作模式,主要力量集中在国家或是由中国资本控制。 数字资产专业投资者国际网络创始人彼得路德沃良金说。 中国农历新年传统维持比特币的增长,中国年过后会攀升到新的高度。2月底, 比特币将继续全面增长,届...

    国际财经 日期:2018-03-01 14:41:00

  • 查看更多
  • 2017国庆去马来西亚的乔治市该怎么做旅游攻略

    十一长假就要来临,这个时候可能大家都在计划着出去旅行。今晚我给大家推荐一个国外的线路,相信会有兴趣的,那就是马来西亚的槟城。槟城,是马来西亚的一个洲,首府是乔治市。国内有直达的航班,特别像国泰港龙,如果从上海飞,上午的飞机,在香港机场转一下...

    旅游生活 日期:2017-10-06 09:16:07

  • 广汽三菱召回逾8万辆劲炫汽车 发动机存熄火隐患

    广汽三菱汽车有限公司召回部分劲炫汽车日前,广汽三菱汽车有限公司根据《缺陷汽车产品召回管理条例》和《缺陷汽车产品召回管理条例实施办法》的要求,向国家质检总局备案了召回计划,决定自2017年11月6日起,召回2015年1月28日至2017年1月...

    汽车生活 日期:2017-10-06 09:16:05

  • 国庆去山西王莽岭景区旅游攻略分享

    山西的王莽岭景区,大家一定非常熟悉,而处在王莽岭“隔壁”的红岩大峡谷,恐怕知道的人不多。红岩大峡谷处在锡崖沟村的南面,锡崖沟的挂壁公路也是名气很大,只是看了锡崖沟挂壁公路后,来到山下的的时候,有一条满是红色悬崖峭壁的...

    旅游生活 日期:2017-10-06 09:16:05

  • 宾利被撞赔一把葱 网友纷纷夸赞车主心肠好

    原标题:几百万的宾利车被三轮车撞了后 大爷竟赔了车主一把葱近日,一辆宾利车被三轮车撞了后,大爷竟赔了车主一把葱,真是让人哭笑不得。原来宾利车在路上,被一辆三轮车撞了,大爷非常不好意思的说道,小伙子不好意思啊,腿脚不好。车主看大爷一把年纪了,...

    社会新闻 日期:2017-10-06 09:16:05

  • 国庆南京旅游攻略分享

    六朝古都南京,也是个旅游胜地,全市有许多景点,如果要细心地玩,四天时间也不够。只是有些景点是有季节性的,像南京的栖霞山,那是赏红枫的好地方,国庆去的话,时间尚早,看不到红枫;明孝陵也是如此,赏枫叶的地方,所以类似这样的景点就免了。其实到南京...

    旅游生活 日期:2017-10-06 09:16:03

  • 再多的挑毛病,还是要回到初心

    昨天才和湖南的朋友聊起日本的工匠精神,我说,我很惊讶于湖南人的粗中有细。诸如海归协会理事刘雅女士,从英国硕士毕业后,最终还是选择师从母亲柳建新去传承湘绣,而她并不孤单。再多的挑毛病,还是要回到初心,热爱一个城市,热爱你身边所有的人和事,尊重...

    社会新闻 日期:2017-10-06 09:16:03

  • 保时捷卡宴SUV存在漏油隐患 在美召回逾5万辆车

    卡宴存漏油隐患 保时捷在美召回逾5万辆车据美国媒体 9月26日报道,因保时捷卡宴SUV存在漏油问题,将在美国召回2003年至2006年间销售的全部逾5万辆汽车。漏油问题是汽车故障中比较严重的问题。因此保时捷在全美大范围召回存在漏油问题的保时...

    汽车生活 日期:2017-10-06 09:16:03

  • 查看更多
  • 外媒:比特币春节波动小 因为中国矿工都回家过年了

    中国的矿工过年,或者关闭设备,或者改变设备操作模式,主要力量集中在国家或是由中国资本控制。 数字资产专业投资者国际网络创始人彼得路德沃良金说。 中国农历新年传统维持比特币的增长,中国年过后会攀升到新的高度。2月底, 比特币将继续全面增长,届...

    国际财经 日期:2018-03-01 14:41:00

  • 查看更多
  • 外媒:比特币春节波动小 因为中国矿工都回家过年了

    中国的矿工过年,或者关闭设备,或者改变设备操作模式,主要力量集中在国家或是由中国资本控制。 数字资产专业投资者国际网络创始人彼得路德沃良金说。 中国农历新年传统维持比特币的增长,中国年过后会攀升到新的高度。2月底, 比特币将继续全面增长,届...

    国际财经 日期:2018-03-01 14:41:00

  • 查看更多